警银联动 筑牢反诈“防火墙”——广州花都稠州村镇银行成功拦截13万元涉诈资金并获公安表扬信

  我行始终践行金融为民的服务理念,不断加大金融犯罪的防范与管控,优化风控流程,筑牢反诈“防火墙”。近日,我行炭步支行凭借敏锐的风险洞察力与高效的警银协作机制,成功堵截了一起涉诈取现事件,有效挽回客户经济损失13万元并收到公安机关表扬信。

  5月23日上午8时许,客户汤先生焦急地在我行炭步支行大门外徘徊,营业经理见状立即引导客户到营业厅内就坐并向客户了解情况,客户称急需将账户内13万定期取现给其孙女支付购车款。考虑到购车款一般通过转账方式支付,客户年龄较大且没有手机,营业经理提出需先致电客户家人核实情况,但客户情绪激动并拒绝透露家人联系方式。营业经理当即意识到该客户的取现行为异常,为确保客户资金安全,立即联系管户客户经理了解情况,并迅速启动警银联动应急机制,及时将相关情况上报属地派出所。随后,营业经理与客户经理相互配合,耐心与客户沟通,稳住客户情绪,深入了解其取现原因及账户交易情况,提示客户谨防被骗,同时拖延时间等待民警到来。经公安机关与客户儿子到场后核实,确认该客户交易异常,确实存在被诈骗风险,网点成功堵截涉诈取现资金13万元。

  此次警银联动成功堵截涉诈取现,是我行常态化反诈培训体系与成熟警银协作机制的有效体现,展现了我行“以客户为中心”的责任担当和尽职尽责的工作作风,汤先生及其家属对我行的高度负责和专业服务表达了由衷的感谢。当地公安机关对我行进行了表扬。

  下阶段,我行将持续强化员工风险识别能力培训,定期开展反诈案例研讨、应急演练及技能考核,同时深化警银合作,加强与公安机关信息共享,共建“快速响应、多方联动”的反诈处置流程,用实际行动筑牢金融安全的第一道防线,为构建平安社会作出更大的贡献。