践行为民使命 筑牢反诈防线——广州花都稠州村镇银行十年金融反诈路上的坚守与成长

  过去十年,金融诈骗手法层出不穷,从表象到隐蔽、从单一到复杂,电信网络诈骗等新型犯罪严重威胁人民群众财产安全。作为金融安全的前沿阵地,我行始终将反诈工作置于战略核心位置,不断加大电信网络诈骗“资金链”的治理力度,多维度构建“人防+宣防+技防”的立体防控体系,推动反诈工作从“被动应对”向“主动防控”全面转化,全力守护客户资金安全,切实维护金融秩序稳定。

  十年共携手——强化“人防”建设。建立常态化、体系化员工培训机制,定期开展员工反诈专题培训,内容涵盖最新诈骗话术解析、可疑交易识别要点、警银联动流程规范等关键领域,不断提升员工风险识别与反诈处置能力。制订反诈知识测试方案,每季度组织全行员工进行反诈知识测试,培养一线员工成长为反诈“尖兵”,从客户的一言一行与账户变动中精准捕捉风险信号,织密反诈“防护网”。深化警银联动协作机制,建立高效顺畅的协作流程,有效实现信息快速共享和行动无缝对接,积极协助公安机关等有关部门开展资金紧急止付、快速冻结与溯源查控等工作,深度融入全社会反诈工作格局。

  十年践初心——加大“宣防”力度。强化宣传教育引导,将反诈知识融入日常服务与社会公益的方方面面,致力于提升全民金融素养与风险防范意识。在网点设置反诈宣传专区,通过海报、折页、电子屏等渠道普及诈骗案例与防骗知识;组织员工走进社区、企业、校园,开展反诈宣传活动,用通俗易懂的语言讲解“网络投资理财诈骗”“冒充电商客服诈骗”等常见诈骗陷阱;借助微信公众号推送反诈案例与风险提示,实现“线上+线下”宣传全覆盖,全方位、多角度揭露诈骗伎俩,提升公众反诈意识。

  十年磨利剑——提升“技防”水平。持续推进集“事前预警、事中拦截、事后追溯”于一体的风控系统模型建设,通过科技赋能提升风险识别的准确性和有效性。依托大数据技术搭建反诈系统模型,整合客户身份信息、账户交易流水、历史风险记录等数据,对“短期内大额资金集中转入转出”“夜间高频小额转账”“跨区域异常交易”等风险行为进行实时监测预警;不断优化模型算法,结合最新诈骗手段迭代升级识别规则,让系统能快速辅助人工判断,有效弥补人工识别盲区,将风险精准拦截在交易发生前,有效构筑“科技防火墙”。

  新征程,再出发。下阶段,我行持续秉持高度的金融为民责任感和使命感,以高质的服务与创新的实践,在反诈战场上主动作为,不断提升反诈源头治理和精准打击效能,用实际行动筑牢金融防线,为守护人民群众“钱袋子”、构建平安社会贡献稠行力量。